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《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)(征求意见稿)》发

日期:2019-11-16 08:50:12

中国证券网快讯(记者陈莹莹欧阳建欢)中国保险监督管理委员会(保监会)20日宣布,中国保监会起草了《商业银行金融子公司净资本管理办法(试行)》(征求意见稿)(以下简称《净资本管理办法》),现征求公众意见。根据社会各界的反馈,中国保监会将进一步修订完善该制度,并适时发布实施。

《净资本管理办法》是《商业银行金融子公司管理办法》的配套监管体系。充分借鉴类似资产管理机构的净资本监管要求,并根据新《资产管理条例》和《财务管理条例》的新要求以及商业银行金融子公司(以下简称金融子公司)的特点进行适当调整。《净资本管理办法》由四章二十条组成,即总则、净资本监管标准、监督管理和补充规定。

根据《净资本管理办法》,金融子公司净资本管理应符合两个标准:一是净资本不低于5亿元,不低于净资产的40%;第二,净资本不得低于风险资本,以确保理财子公司保持足够的净资本水平。理财子公司董事会对公司净资本管理负最终责任,高级管理层负责组织净资本管理的实施。金融子公司应定期提交净资本监管报表,对相关报表的真实性、准确性和完整性负责,及时报告相关监管指标的重大变化,并在年度报告中披露净资本管理情况。对不符合净资本管理要求的金融子公司,银行业监督管理机构可以依法采取相关监管措施。

中国保监会认为,制定《净资本管理办法》是落实《金融机构资产管理业务规范指导意见》、《商业银行金融管理业务监督管理办法》和《商业银行金融子公司管理办法》制度要求的具体举措。通过净资本管理约束,有助于引导金融子公司树立审慎的管理理念,坚持业务发展与自身管理能力相匹配,避免盲目扩张业务,保护投资者的合法权益。同时,也有助于确保同类资产管理机构之间的公平竞争,防止监管套利,促进中国资产管理行业健康有序发展。下一步,中国保监会将继续建设支撑体系,不断完善财富管理监管框架。


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